Втб инвестиции как изменить тариф - Исправление ошибок и поиск оптимальных решений проблем

Сегодня ВТБ — один из самых популярных брокеров в России. Он предлагает тарифы как для инвесторов, так и для трейдеров. Разница между ними заключается в комиссиях за обслуживание, зависящих от дневного оборота и стоимости портфеля. В сервисе «ВТБ Инвестиции» комиссии по текущим сделкам можно посмотреть в разделе «Аналитика портфеля».

Расходы при торговле на бирже

Прежде чем торговать на бирже, нужно внимательно изучить всю информацию о предстоящих расходах.

Каждый инвестор выплачивает несколько видов комиссий:

брокерскую;
биржевую;
ежемесячное депозитарное обслуживание.

Брокерская комиссия — это выплаты банку за осуществление сделок. Процентная ставка по этому виду расчетов может меняться между тарифами. Это делается для того, чтобы предложить выгодные условия как инвесторам, так и трейдерам.

Посмотреть правильно ли списалась комиссия можно в приложении в разделе Аналитика портфеля.

Биржевая в свою очередь всегда зафиксирована и составляет 0,01%. Ежемесячное депозитарное обслуживание (комиссия ДЕПО) зависит от наличия сделок в месяц. Если их не было, то обслуживание, как правило, бесплатно.

По сделкам ОФЗ (облигациям федерального значения) проценты не удерживаются.

Тарифы ВТБ «Мои инвестиции»

ВТБ предоставляет своим клиентам выгодные тарифы исходя из стоимости их портфеля и стратегии инвестирования.

Базовые

Они доступны сразу при регистрации:

«Мой Онлайн» подключается новичкам по умолчанию. Общие расходы составляют 0,06%. Также на этом тарифе не предусмотрен платеж за ежемесячное депозитарное обслуживание.
«Инвестор Стандарт» подойдет более опытным инвесторам, которые вкладывают большие суммы. Общая комиссия — 0,0513%.
«Профессиональный Стандарт» предназначен для трейдеров. Проценты на этом тарифе зависят исключительно от объема сделок в течение торгового дня.

Владельцам пакета «Привилегия»

Он подключается в случаях, когда вы:

являетесь зарплатным клиентом с доходом от 200 тыс. руб.;
разместили 2 млн руб. в банке;
имеете оборот по карте 100 тыс. руб.

Также с этим пакетом вы получаете доступ к таким, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия», на которых расходы брокера ниже, чем на базовых.

Пакет «Прайм»

Он подключается, если у вас есть счет в банке на сумму от 15 млн руб. Вместе с ним вам открываются тарифы «Инвестор Прайм» и «Профессиональный прайм». Общие расходы составляют от 0,022% до 0,05248%.

Поменять тариф можно в личном кабинете или в одном из офисов банка, который оказывает инвестуслуги.

Комиссии за сделки и обслуживание: сколько придется платить брокеру

Комиссии в тарифах различаются для того, чтобы клиенты могли выбрать для себя максимально выгодные, исходя из своей стратегии инвестирования. Проценты по некоторым из них меняются в зависимости от дневного оборота, суммы всех денежных средств по купле-продаже ценных бумаг и валюты в период с 19.00 предыдущего дня торгов до 19.00 текущего.

Комиссия на базовых тарифах (см. таблицу):

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Мой Онлайн»	0,05%	0,01%	бесплатно
«Инвестор Стандарт»	0,0413%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)
«Профессиональный Стандарт» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,0472% 1-5 — 0,0295% 5-10 — 0,02596% 10-50 — 0,02124% 50-100 — 0,0195% > 100 — 0,015%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)

Комиссии на тарифах пакета «Привилегия»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03776%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,04248% 1-5 — 0,02714% 5-10 — 0,0236% 10-50 — 0,02006% 50-100 — 0,01825% > 100 — 0,01440%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссии на тарифах «Прайм»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03455%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,04248% 1-5 — 0,02596% 5-10 — 0,02242% 10-50 — 0,01888% 50-100 — 0,015% > 100 — 0,012%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссия за подачу заявок на совершение сделок по телефону

У брокера ВТБ можно подать заявку на совершение сделки по телефону.

Для клиентов сервиса «Мой Онлайн» стоимость такой услуги составляет 150 руб. за контракт.

Для клиентов других тарифов первые 5 заявок бесплатны, а стоимость последующих составляет 99 руб.

Когда списывается комиссия

Она списывается в день расчета по контракту после закрытия рынка. Этот день в свою очередь зависит от режима торгов ценной бумаги и валюты.

После совершения сделки на вашем счете заблокируется сумма, равная проценту по ней. Она будет списана в день расчета.

Комиссия зависит от режима торгов Т+1 или Т+2.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

С начисленными и списанными комиссиями можно ознакомиться в брокерском отчете в «Личном кабинете» на сайте www.olb.ru. Также в нем будет предоставлена вся информация по операциям по счету за выбранный период. Составление этого отчета занимает от 5 до 10 минут.

Поверхностную информацию об уплаченных процентах можно посмотреть и в приложении ВТБ «Мои инвестиции» в разделе «Аналитика портфеля».

Скидки и бонусы

В ВТБ доступ к программе Quik для трейдеров, дающей право торговать на бирже, бесплатен.

Для акционеров ВТБ возможно снижение платы за обслуживание.

Для этого нужно иметь в своем портфеле необходимое количество акций ВТБ:

менее 1,5 млн — 105 руб.;
1,5-45 млн — 60 руб.;
45 млн — 30 руб.

Если у владельца тарифа «Инвестор Стандарт» или «Профессиональный Стандарт» в портфеле находится 1,5 млн акций ВТБ, то комиссии становятся в точности, как на пакете «Привилегия».

Полезные советы: как правильно выбирать тариф

Делать это следует исходя из своей стратегии инвестирования. Нужно обратить особое внимание на 2 момента: сумму и частоту сделок.

На небольших счетах следует выбрать «Мой Онлайн» с низкими процентами.

На счетах с активными торгами — тарифы со снижением комиссии необходимого оборота за день. Такими являются «Профессиональный Стандарт», «Профессиональный Привилегия» и «Профессиональный Прайм».

На больших счетах — «Инвестор Стандарт», «Инвестор Привилегия» и «Инвестор Прайм» с дорогим обслуживанием и низкими процентами по сделкам.

Источник

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это сервис, который помогает разместить инвестиции на финансовых рынках. Он позволяет копить деньги на образование детей, пенсию, получать доходы от вложенных финансов. Кроме того, приложение позволяет выгодно покупать и продавать валюту.

Обзор сервиса поможет узнать о том, как им пользоваться, какие тарифы доступны. Он также расскажет о том, есть ли скрытые подвохи в предложении по инвестированию средств и как их можно обойти.

4000 ₽ по кредитной карте Тинькофф Платинум.

500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.

2000 ₽ дебетовую карту Тинькофф-Магнит.

30 USD бездепозитный бонус от Roboforex.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции — что это такое?

Сервис ВТБ Мои Инвестиции – это приложение для инвесторов, которые предпочитают самостоятельно управлять вложением средств и хотят всегда держать ситуацию под контролем. В нем доступны следующие основные возможности:

Продажа и покупка акций со смартфона, планшета. Пользователю доступны облигации, фьючерсы, опционы.
Просмотр полной информации по портфелю. Отображается актуальная информация обо всех имеющихся ценных бумагах, оценка портфеля в денежном выражении, оценка изменения стоимости портфеля.
Аналитика и инвестиционные идеи от специалистов ВТБ Капитал. Они помогут принять правильное решение по вложению своих средств.
Робот-советник. Этот инструмент помогает сделать инвестиции для новичков проще, формируя индивидуальные предложения по портфелю с учетом отношения к риску, жизненных задач конкретного инвестора и рекомендаций экспертов.
Операции на валютном рынке. В приложении можно купить валюту по биржевому курсу, причем минимальная сумма сделки – всего 1 доллар или евро.

Разработано приложение ВТБ для инвесторов брокерским подразделением банка. Это же подразделение кредитной организации осуществляет техническую поддержку клиентов. Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии ВТБ.

Условия, тарифы и комиссии сервиса ВТБ Мои Инвестиции

Для работы на фондовом и другом рынке необходим брокерский счет. Открывает ВТБ его бесплатно. Занимает эта процедура не больше 10 минут времени. Именно на нем учитываются все ценные бумаги клиента.

Доступ к приложению и терминалу QUIK предоставляется бесплатно для всех клиентов брокерского подразделения банка.

Доступные тарифы

ВТБ предлагает различные тарифы для физических лиц по брокерскому обслуживанию. Выбирать подходящий вариант надо с учетом следующих параметров:

количество и характер сделок, которые планируется совершать;
суммы, на которые планируется инвестирование через ВТБ;
наличие или отсутствие пакетов привилегий от банка ВТБ.

По умолчанию клиентам подключают ТП «Мой Онлайн». В стандартную линейку также входят тарифные планы «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт».

Комиссия брокера на разных тарифах будет различаться:

«Мой Онлайн» — 0.05%;
«Инвестор стандарт» — 0.0413%;
«Профессиональный стандарт» — 0.015-0.0472% в зависимости от дневного оборота.

При наличии пакета услуг «Привилегия» или «Прайм» доступны специальные тарифы со сниженными комиссиями. Независимо от выбранного тарифного плана комиссия биржи составляет 0.01% от суммы.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.

Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:

при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.

Минимальная сумма для вложения

Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.

Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.

Пополнение и вывод денежных средств

Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка. Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).

Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля широко применяется при использовании спекулятивной модели заработка на бирже и внебиржевых инструментах. Фактически этот инструмент позволяет брать в кредит различные активы и совершать с ними сделки. При этом на счете инвестора не требуется наличие всей суммы для проведения сделок.

Условия инвестиций через ВТБ предусматривают кредитование в течение торгового дня бесплатно. При переносе маржинальной позиции на следующий день взимается вознаграждение в размере до 16.8% годовых.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

В приложение ВТБ Инвестиции для частных лиц – налоговых резидентов РФ доступен специальный вид брокерского счета – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он был создан по инициативе государства для привлечения интереса населения к вложению средств в ценные бумаги. Фактически ИИС – обычный брокерский счет с преференциями по налогам в виде возможности получить вычет.

На выбор по ИИС доступны 2 варианта вычета. Первый предусматривает освобождение от НДФЛ всего дохода, полученного по ИИС. А второй вариант предусматривает ежегодный вычет на сумму взноса. Вычет с внесенных средств предусматривает ограничение по сумме в 400 тыс. р. в год, т. е. по нему нельзя вернуть больше 52 тыс. р. за год.

Особенности ИИС, о которых должен знать инвестор:

Данный тип счетов недоступен тем, кто не является налоговым резидентом РФ.
Если вывести средства с ИИС раньше, чем через 3 года, то право на вычет будет утеряно, а средства, уже перечисленные из бюджета, придется вернуть.
Нельзя иметь больше 1 ИИС одновременно.
Максимальная сумма взноса на ИИС за год (при любом типе вычетов) – 1 млн р.

ИИС можно использовать совместно с ОФЗ-н для одновременного получения дохода с минимальными рисками и налоговых преференций. Особенно этот вариант интересен инвесторам, которые имеют доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, например, людям, получающим «белую» зарплату.

Плюсы и минусы сервиса

Онлайн-инвестиции через приложение ВТБ позволяют выгодно вкладывать средства, получая большую доходность, чем по банковским депозитам. У сервиса можно отметить довольно много преимуществ:

Доступ не только к Московской Бирже, но и к Санкт-Петербургской Бирже. Этот плюс особенно актуален для тех, кто хочет работать с иностранными акциями.
Робот-советник. Он предоставляет советы, помогающие быстрее подобрать инструмент с учетом отношения к рискам конкретного клиента.
Бесплатная аналитика от ВТБ Капитал. Она представляет интерес не только для начинающих, но и для профессиональных инвесторов.
Достаточно выгодные и гибкие тарифы. Для начинающих есть тарифный план с полностью бесплатным обслуживанием, а для опытных инвесторов – тарифные планы с небольшими комиссиями за сделку при больших оборотах.
Возможность открытия ИИС. Этот плюс актуален для налоговых резидентов, которые составляют большинство среди клиентов ВТБ.
Минимальный лот для операций на валютном рынке. В отличие от других банков и приложений, в ВТБ можно совершать сделки на валютном рынке с минимальным лотом от 1 у.е.

Подводные камни, минусы у продукта также есть:

К интерфейсу многим клиентам придется привыкать. У конкурентов он более привычен и отработан. Но большинство инвесторов достаточно спокойно привыкают к системе.
Клиент должен решать все сам. Из-за этого подводного камня не стоит ждать советов от менеджеров, в данную услугу они не входят. ВТБ крупный банк и рядовые сотрудники в нем не особенно заинтересованы в предоставлении консультаций без дополнительной платы. К счастью, есть подробные инструкции и подсказки.
Кредитное плечо доступно всем клиентам. Из-за этого подводного камня многие начинающие инвесторы не только сливают свои деньги, но и оказываются должны крупные суммы.
Платная подача заявок на сделку по телефону на тарифе «Мой онлайн». Для большинства клиентов системы интернет-трейдинга удобней, но знать о таком подводном камне надо. На остальных тарифах 5 первых заявок по телефону бесплатные.

Естественно, надо учитывать и риски, которые несет вложение средств в ценные бумаги. В этом случае нет страховки от АСВ. Но ВТБ – это банк с государственным участием и его банкротство практически исключено.

Инструкция ВТБ Мои Инвестиции — как пользоваться приложением инвесторам

На сайте брокера доступна инструкция по использованию сервиса. Она достаточно подробная, а большинство действий в приложении снабжаются подсказками. Благодаря этому разобраться с работой системы не составит большого труда. При желании еще до заключения договора можно воспользоваться демо-режимом и самостоятельно оценить удобство системы.

Мобильное приложение для смартфона на Андроид и Айфона

Приложение ВТБ Инвестиции выпускается для смартфонов на Андроид и Айфон. Оно распространяется бесплатно. Скачать приложение можно по ссылкам с сайта банка или воспользовавшись поиском в официальном магазине ПО Google или Apple. Для устройств под Windows Phone приложение не выпускается.

Логин и пароль клиент для доступа к сервису клиент получит после заключения договора и открытия брокерского счета.

Терминалы для торговли на компьютере (ПК)

Пользователям ПК доступен личный кабинет ВТБ Мои Инвестиции. В нем есть практически все функции приложения. А также ЛК можно воспользоваться для смены тарифа брокерского счета, управления услугами и т. д.

Полноценный доступ к торговле на бирже ВТБ предоставляет через терминал QUIK. Он подойдет опытным инвесторам, которые хотят полностью самостоятельно просматривать и анализировать всю информацию. Версию терминала для Windows можно скачать с официального сайта брокера. Вместе с ним доступна инструкция по использованию и руководство по получению ключей для доступа к терминалу.

Сервис Робоэдвайзор

Сервис Робоэдвайзор – это робот, который помогает клиенту инвестировать свои средства максимально выгодно. Система предлагает инвестору заполнить онлайн-анкету. На ее основе робот определяет риск-профиль конкретного человека и строит уже индивидуальный набор рекомендаций.

Система автоматически отслеживает ценные бумаги в портфеле. При необходимости она предложит приобрести более выгодные.

Робот работает со следующими инструментами:

акции;
облигации;
паи индексных фондов.

Важно. Окончательное решение о совершении сделки всегда остается за инвестором. Робот лишь помогает сформировать индивидуальный инвестиционный портфель самостоятельно.

Совершение торговых сделок

Совершать сделки можно в приложении Мои Инвестиции, терминале QUIK или личном кабинете. Выбор программного продукта зависит от личных предпочтений и опыта конкретного инвестора.

Пошаговая инструкция по совершению сделки включает 4 шага:

Открыть и пополнить брокерский счет.
Выбрать нужный инструмент.
Заполнить заявку, указав направление сделки (покупка, продажа), количество лотов, цену.
Проверить данные, подтвердить заявку и дождаться ее исполнения.

В приложении по умолчанию сделки проходят «по рынку». Но предоставлена также возможность жестко задать свою цену.

Открытие и закрытие брокерского счета

Перед тем как пользоваться приложением полноценно первый раз надо открыть брокерский счет. Эта простая процедура может быть выполнена 3 способами:

в офисе ВТБ, предлагающем инвестиционные продукты;
через ВТБ-Онлайн при наличии карты банка;
непосредственно в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Если счет открывается в приложении потребуется заполнить анкету. В ней надо указать подробно персональные данные, выбрать рынки, на которых планируется работать и ответить на ряд дополнительных вопросов. Обычно на заполнение заявки уходит не больше 10 минут.

При принятии решения прекратить отношения с брокерским отделом ВТБ надо закрыть счет. Для этого нужно обратиться в любой офис банка, оказывающий инвестиционные услуги. При себе клиент должен иметь паспорт. Средства будут могут быть получены наличными или на банковский счет в другом банке.

Пополнение и вывод средств

Перед приобретением ценных бумаг, внебиржевых инструментов или валюты надо пополнить брокерский счет. Сделать это можно одним из следующих способов:

через систему ВТБ Онлайн;
межбанковским переводом из любого банка;
с карты любого банка в приложении.

В большинстве случаев зачисление средств происходит в течение максимум 10-30 минут. Но иногда это может произойти только на следующий день, особенно при отправке денег межбанковским переводом.

Допускается пополнять брокерские счета как в рублях, так и в валюте. Реквизиты приведены на сайте и в ЛК.

Выводить деньги можно на счета в любых банках. Заявку на вывод можно сформировать 3 способами:

через личный кабинет;
по телефону;
при обращении в офис ВТБ.

Стандартно вывод денег происходит на следующий день вечером. Но у клиентов есть возможность за плату заказать ускоренный вывод. В последнем случае средства поступают на банковские счета обычно не позднее следующего рабочего дня.

Как изменить (сменить) тариф

Изменить тариф можно, создав распоряжение в личном кабинете. Подается оно через раздел «Распоряжения» после выбора нужного типа документа. Изменение тарифа произойдет начиная со следующего рабочего дня.

При этом надо учитывать, что продажа уже имеющихся ценных бумаг будет происходить с применением нового тарифа. Инвестор может выбирать любой из доступных в настоящее время тарифов линейки, активной для него («Стандарт», «Привилегия» или «Прайм»). Переход между тарифными планами бесплатен.

Статус квалифицированного инвестора

Работать с некоторыми финансовыми инструментами могут только квалифицированные инвесторы. Только для них доступны, в частности, иностранные ценные бумаги, не допущенные к обращению в России.

Клиента ВТБ может получить статус квалифицированного инвестора в следующих случаях:

при портфеле ценных бумаг и иных финансовых инструментов размером более 6 млн р.;
при опыте работы свыше 2-3 лет в компании, которая осуществляла сделки с ценными бумагами;
если совершаются активные сделки с производными финансовыми инструментами;
общий остаток на вкладах, банковских счетах (в т. ч. ОМС), в ценных бумагах клиента превышает 6 млн р.;
при наличии высшего экономического образования и/или аттестации в качестве аудитора, специалиста финансового рынка и т. д.

Для получения статуса квалифицированного инвестора при выполнении любого из условий надо обратиться в офис ВТБ. Клиенты с пакетами услуг «Прайм» и «Привилегия» могут обратиться с этим вопросом к своему персональному менеджеру.

Решение проблем (служба поддержки и горячая линия)

Иногда у инвестора могут возникнуть проблемы при работе с сервисом или различные вопросы. На все них помогут ответить специалисты call-центра.

Телефон горячей линии брокерского отдела ВТБ – 8-800-33-32-424. Звонок по нему бесплатен с любых российских телефонов. Для связи со службой клиентской поддержки из других стран необходимо использовать номер +7-495-79-79-348.

Как заработать с помощью приложения ВТБ

Каждый инвестор в конечном итоге самостоятельно должен решить, как зарабатывать через приложение ВТБ. Брокер предоставляет для этих целей все необходимые сервисы и доступ к различным финансовым инструментам.

Для клиентов ВТБ также бесплатно доступны советы, идеи, различная аналитика от профессионалов финансового рынка. А начинающим инвесторам могут пригодиться подсказки робота-советника.

Заработок на акциях (Дивиденды и курс)

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие, что человек владеет определенной долей в конкретной компании. Существует 2 схемы заработка – на курсах и дивидендах. Причем их можно иногда даже совмещать.

Дивиденды – это выплата части прибыли компании ее акционерам. По итогам каждого отчетного периода собрание акционеров принимает решение о том, выплачивать ли дивиденды, какую часть прибыли направить на эти цели и т. д. От владельца акций для получения дивидендов в этом случае требуется только иметь эти ценные бумаги в портфеле на определенную дату. Но при отсутствии прибыли и во множестве других ситуаций дивиденды компании решают не выплачивать, например, направляя прибыль на развитие.

Цены акций непостоянны и на этом также можно зарабатывать. Для этого достаточно покупать ценные бумаги в момент падения курса и продавать их при высокой цене. Волатильность некоторых акций позволяет на спекуляции зарабатывать очень быстро. Но есть риск, что после покупки ценные бумаги продолжат падения.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговые бумаги. С их помощью компании привлекают финансы от различных инвесторов и диверсифицируют источники средств для работы. Инвестор по облигациям получает определенный доход. Процент его оговаривается заранее. Многие облигации также предусматривают купонный доход, т. е. периодическую выплату определенных процентов.

Именно облигации наиболее популярный инструмент для вложения средств. Но надо учитывать, что при банкротстве эмитента вернуть вложенные средства будет сложно или невозможно.

ОФЗ – практически те же облигации, но выпущенные государством. Они значительно надежней бумаг, размещенных компаниями. Но и доходность по ОФЗ ниже.

Покупка долларов и евро

Операции с валютой – еще один вариант заработать. Валютные курсы на бирже меняются быстро. Покупая доллары и евро и продавая их дороже можно быстро оборачивать средства и неплохо зарабатывать. Но надо учитывать несколько моментов:

прибыль должна покрывать комиссию за операцию;
при сделках можно пользоваться кредитным плечом для увеличения прибыли, но делать так надо только при полной уверенности в росте курса;
всегда есть риск падения курса даже доллара и евро, а убытки на бирже никто не компенсирует. Читайте статью в нашем блоге о том, стоит ли сейчас покупать доллары или евро.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести часть доли в определенном фонде. При этом не надо заниматься структурирование портфеля самостоятельно. Прибыль выплачивается владельцам в соответствии с имеющимися долями или реинвестируется.

Биржевые ПИФы фактически очень схожи с ETF, но работают по российскому законодательству. При этом биржевые ПИФы (БПИФы) отличаются от классических ПИФов существенно более низкой комиссией.

Фьючерсы и опционы на Срочном рынке Московской биржи

Фьючерсы и опционы – это контракты, которые позволяют купить или продать акции, облигации или другие активы в будущем по заранее оговоренной цене. Они торгуются на срочном рынке и пользуются популярностью у спекулянтов. Инвесторов также привлекает возможность хеджирования портфеля и заработка на волатильности.

Фьючерсы позволяют обеспечить максимум прибыли за счет того, что гарантийное обеспечение по ним низкое. Опционы помогают зарабатывать на росте/падение актива и имеют при этом ограниченный риск.

Налоги для физических лиц

Налоги с доходов от инвестиций налоговые резиденты РФ платят по ставке 13%, а все остальные – по ставке 30%. В большинстве случаев от инвестора никаких действий не требуется. Налог удерживается перечисляется брокером в одной из следующих ситуаций:

по завершении отчетного года;
при выводе средств раньше завершения года;
при расторжении договора.

Самостоятельно надо платить налог, если получен доход от иностранных ценных бумаг (дивиденды, купоны и прочее).

Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Мои Инвестиции

Приложений для инвесторов на рынке становится все больше. Причем многие из них выпускают крупные брокеры, связанные с банком. Наибольший интерес сейчас представляют продукты от Тинькофф, Сбербанк и ВТБ.

Ответ на вопрос: «Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Инвестиции — что лучше?» во многом зависит от ситуации конкретного человека. Для большинства инвесторов преимуществ будет больше в приложении от Тинькофф. Оно отличается следующими плюсами:

Более удобный интерфейс. Он часто отмечается наградами, как один из лучших интерфейсов на рынке приложений.
Отличная поддержка. Тинькофф чисто коммерческий банк и заинтересован в клиентах из любых категорий, а не только в отдельных VIP-личностях.
Понятные тарифы. Есть 3 тарифных плана, которые подходят для клиентов с разными оборотами.

Подробнее о Тинькофф Инвестиции

Отзывы вложивших деньги

Отзыв клиентов – отличный показатель работы брокера и его систем удаленного обслуживания. В них содержится вся правда о сервисе без лишних приукрашиваний, а информация в них не ставит своей целью продать продукт конкретного брокера.

Большинство клиентов отмечают, что работать с сервисом ВТБ Мои Инвестиции достаточно удобном. Он существенно упрощает контроль за портфелем, а многих избавляет от необходимости и вовсе заходить в QUIK за счет возможности совершать все операции, пользуясь простым интерфейсом.

Негативные отзывы о ВТБ Инвестиции также можно найти. Они в основном связаны с работой персонала. К сожалению, менеджеры в ВТБ далеко не всегда спешат помочь с решением проблем. Иногда даже на элементарный вопрос людям приходится ждать ответ сутки и больше.

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — удобный сервис для тех, кто хочет начать инвестировать средства и при этом предпочитает доверять крупным брокерам. Надежность ВТБ – один из главных плюсов в данном случае. Многим также будет полезно ознакомиться с аналитикой, инвестиционными идеями и другой информацией, предоставляемой в приложении бесплатно.

Источник

Модераторы: Alekoion, santyago

Alexey: Сообщения: 377; Зарегистрирован: Пт мар 02, 2018 7:42 am; Откуда: Moscow; Благодарил (а): 308 раз; Поблагодарили: 364 раза

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Михалыч писал(а): ↑

Чт июн 27, 2019 5:17 pm

Спасибо. Пользуюсь приложением ВТБ Инвестиции. Интересно на сколько процентов должны подорожать акции, чтоб продать их и остаться в минусе после вычета всех комиссий.

Размер комиссии зависит от тарифа, но допустим, что самый популярный, тогда вы платите комиссию с покупки и продажи 0,0513% от стоимости бумаг + комиссия депозитария 150р в месяц, если в нём были сделки (105р, если владеете акциями ВТБ).

Допустим вы купили акций на 1000руб, тогда комиссия с покупки примерно составит 0,51 руб + 150р = 150,51р
Если задача продать в ноль, значит продать нужно на сумму 1000+150,51+(1000+150,51)*0,0513% = 1151,1 руб

Michael: Сообщения: 14; Зарегистрирован: Чт дек 06, 2018 9:35 am; Поблагодарили: 4 раза

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

Michael » Пн сен 02, 2019 5:59 am

C 1 июля у ВТБ появился тариф «Мой онлайн» https://broker.vtb.ru/tariffs/
Для тех, кто проводит операции редко, на небольшой объем средств, через личный кабинет или «Втб Инвестиции», получается довольно выгодно.
Если сравнивать с тарифом «Инвестор стандарт». Т.к. в тарифе нет «Комиссии за обслуживание».
Но, есть плата за операции по телефону и в офисе — 150 р.
Может кто знает и другие «подводные камни» этого тарифа, поделитесь пожалуйста?

Alexey: Сообщения: 377; Зарегистрирован: Пт мар 02, 2018 7:42 am; Откуда: Moscow; Благодарил (а): 308 раз; Поблагодарили: 364 раза

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

Alexey » Пн сен 02, 2019 2:30 pm

Коллеги, кто-нибудь узнавал возможен ли переход с тарифа «Инвестор привилегия» на «Мой онлайн»?
Для меня, например, намного выгоднее последний, так как объем сделок небольшой, но сделки почти каждый месяц.

pessimist: Сообщения: 2453; Зарегистрирован: Сб сен 09, 2017 6:13 pm; Откуда: Санкт-Петербург; Благодарил (а): 3491 раз; Поблагодарили: 1140 раз

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

pessimist » Пн сен 02, 2019 3:33 pm

Alexey писал(а): ↑

Пн сен 02, 2019 2:30 pm

Коллеги, кто-нибудь узнавал возможен ли переход с тарифа «Инвестор привилегия» на «Мой онлайн»?
Для меня, например, намного выгоднее последний, так как объем сделок небольшой, но сделки почти каждый месяц.

Здравствуйте, уважаемый Alexey!

К сожалению, в тарифах для «Привилегии» принудилово «Инвестор-привилегия».
***

: Выписка_из_тарифов.jpg (86.17 КБ) 4652 просмотра

***

Если на картинки навести курсор мыши, нажать правую кнопку и выбрать в открывшемся контекстном меню пункт «Открыть картинку в новой вкладке» — то скрины можно посмотреть в удобоваримом для чтения размере.

Удачи и профита!

kurser: Сообщения: 38; Зарегистрирован: Пт сен 07, 2018 8:07 am; Благодарил (а): 3 раза; Поблагодарили: 12 раз

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

kurser » Пт сен 06, 2019 9:56 am

Всем привет. Вчера посетил офис ВТБ, хотел изменить свой тариф по ИИС «Инвестор Стандарт» на «Мой онлайн». В результате сотрудник кому-то позвонил, после чего отрапортовал, что «мой онлайн», только если вы открываете счет через онлайн, а в офисе поменять тариф не получиться. Кроме того, это только для новых клиентов, так что действующие счет ( в моей случае ИИС) изменить тариф не получиться. Сейчас захожу в личный кабинет и вижу там возможность поменять тариф на свой ИИС. Не перестаю удивляться грамотности сотрудников ВТБ.
Глупый вопрос, но все же, изменения тарифа никаких не повлияет на получение налоговых вычетов?

kurser: Сообщения: 38; Зарегистрирован: Пт сен 07, 2018 8:07 am; Благодарил (а): 3 раза; Поблагодарили: 12 раз

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

kurser » Вт сен 10, 2019 5:22 pm

в офисе поменять тариф не получиться

Вчера открыл помимо ИИС еще и обычный брокерский счет. Открыл в офисе, мне сразу там сделали тариф «Мой онлайн», кроме того, на ИИС тоже поменяли на «Мой онлайн». Тот сотрудник, который недавно говорил, что в офисе переделать тариф не получится извинился, сказал, что буквально день назад получил ответ-пояснение.

pessimist: Сообщения: 2453; Зарегистрирован: Сб сен 09, 2017 6:13 pm; Откуда: Санкт-Петербург; Благодарил (а): 3491 раз; Поблагодарили: 1140 раз

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

pessimist » Вт сен 10, 2019 5:43 pm

kurser писал(а): ↑

Вт сен 10, 2019 5:22 pm

……………………. Тот сотрудник, который недавно говорил, что в офисе переделать тариф не получится извинился, сказал, что буквально день назад получил ответ-пояснение……………………………..

Здравствуйте, уважаемый kurser!

Терпение и труд — всех перепрут…

Извинениями дела не поправишь, а вот то, что Вы добились, таки, чего хотели — это радует.

Удачи и профита!

Димариус: Сообщения: 168; Зарегистрирован: Вт сен 11, 2018 9:34 am; Откуда: Рыбинск; Благодарил (а): 134 раза; Поблагодарили: 99 раз

тонкости с субсчетами

Сообщение

Димариус » Чт сен 26, 2019 9:48 am

Уважаемые коллеги, хочу поделиться информацией по поводу переводов бумаг между своими счетами (субсчетами). Может кому-то данная информация будет полезна.
Итак, решил разделить в своём портфеле акции от облигаций при помощи субсчетов. Открыл два-один для акций, второй для облигаций. С переводом облигаций вопросов не возникло. Всё четко отразилось, и кол-во бумаг, и стоимость и т.д. А вот с акциями возникли непонятки))
Для тех, кто не в курсе, то при переводе бумаг на субсчет необходимо указывать именно КОЛИЧЕСТВО, а не ЛОТы. Я об этом узнал после очередного звонка в техподдержку.)))
Из своего примера: акция «Магнита» имелась в кол-ве 1 шт. В лоте «Магнита» ОДНА бумага. Перевод был успешный.)
В «+МосЭнерго» лот из 1000-чи бумаг, в наличии имелся 1 лот, а при переводе я указал 1 бумагу (думая, что измеряется в ЛОТах).
В итоге, на след. день в OLB вижу:
1- некорректные значения о количестве бумаг (на обычном брокерском остатки «+МосЭнерго» в кол-ве 0,999 шт, а на субсчете 0,001 шт);
2-некоторые бумаги имеют возможность отражать свою стоимость при переводах не только в рублях, но и в валюте.(тоже узнал после очередного звонка на тех. поддержку). Как это получилось-история умалчивает.. Но выбора валюты у меня, при переводе, не было!
Как получилось у меня с «Полиметалом» и «Русалом». В итоге вижу бредовую информацию на субсчете в количестве находящихся на нем бумаг, балансовую стоимость и прибыль со знаком минус. Причем этот минус ооочень существенный. (см вложение)
В общем, два дня подряд слушал известного многим «Стиви», наобщался с разными отделами, каждый из которых обещал все исправить до «завтра». Когда наступило «завтра», обнаруживаю, что перевести обратно бумаги с субсчета (такова была моя идея-всё вернуть для порядка на счетах) не получается: ошибка «Отсутствие прав на данную операцию». В этот раз тех. поддержка помогла быстро, в прямом эфире, так сказать.
Вывод: будьте внимательными при переводе на субсчета, особенно акций. И, ОБЯЗАТЕЛЬНО проверяйте корректность балансовой стоимости и наличие самих бумаг НА СЛЕД.РАБОЧИЙ ДЕНЬ после перевода!
Всем удачи!

Вложения

: Screenshot_2019-09-18-15-53-01.png (46.72 КБ) 4350 просмотров

Den: Сообщения: 32; Зарегистрирован: Чт дек 28, 2017 6:29 pm; Благодарил (а): 17 раз; Поблагодарили: 12 раз

Re: тонкости с субсчетами

Сообщение

Den » Пт сен 27, 2019 6:16 pm

Доброго времени суток, уважаемый Димариус!

Димариус писал(а): ↑

Чт сен 26, 2019 9:48 am

…
2-некоторые бумаги имеют возможность отражать свою стоимость при переводах не только в рублях, но и в валюте.(тоже узнал после очередного звонка на тех. поддержку). Как это получилось-история умалчивает..

Эта ситуация возникает у ВТБ не только при переводе. Видимо это техническая ошибка отображения информации в ЛК брокера, когда в графе «Средняя цена приобретения» стоят цифры верные, но тип валюты не рубли, а доллары. Т.е. Вы купили акцию за 900 руб, а отображается как будто за 900 долларов. При этом Текущая цена — в рублях. Поэтому такое отрицательное значение стоимости позиции.
У меня, например, пару месяцев назад все ETF Финекса так отражались, хотя куплены давно и никуда не переводились. Открываю ЛК брокера — а там 6-тизначный минус (жаль скрин не сделал) Позвонил в техподдержку — сказали у многих такое, можете спокойно продавать, на результате не скажется, починим скоро.

…перевести обратно бумаги с субсчета (такова была моя идея-всё вернуть для порядка на счетах) не получается: ошибка «Отсутствие прав на данную операцию»…

Об этой ситуации писал уважаемый pessimist . По моему опыту свежеоткрытый субсчет у ВТБ работает в одну сторону как для бумаг, так и ден/средств. То есть завести на него можно, а вывести — обычно через звонок в тех поддержку. Причем если Вам решили вопрос с выводом бумаг (выставили нужные права) — не факт что сможете вывести с субсчета деньги. Не претендую на абсолютную точность, но у меня было так.

Serezha Ru: Сообщения: 126; Зарегистрирован: Пн мар 25, 2019 8:22 am; Благодарил (а): 202 раза; Поблагодарили: 97 раз

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение

Serezha Ru » Сб сен 28, 2019 2:14 pm

Evgeniy писал(а): ↑

Пн апр 23, 2018 10:41 am

Здравствуйте, уважаемые форумчане!

Очень часто на форуме встречаются вопросы касательно сервисов для ведения портфеля. Свои предпочитаю вести в excel и хочу поделиться одним из вариантов (вариант упрощён, так как мой уже оброс различными графиками и таблицами). За основу брал таблицу, которую любезно предоставил уважаемый pessimist — она очень мне приглянулась. Попробую, по возможности, расписать алгоритм как ей пользоваться.

Таблица состоит из четырёх вкладок: «1», «Комиссии банка», «Акции БС», «Облигации БС»
1.JPG
Вкладка «Комиссии банка» — вбиваем актуальные комиссии в строки, которые выделены жирным шрифтом (именно они используются для расчёта, остальные для справки).

Вкладка «1» предназначена для экспорта портфеля из QUIK:
Заходим в QUIK: 1) Окно «Состояние счёта» 2) Экспортировать данные по DDE.
2.JPG
Указываем путь к нашему файлу, прописываем лист – «1» и галочку «Запускать приложение DDE сервера автоматически». Жмём «Вывести сейчас».
3.JPG

Продолжение в следующем сообщении (не получается подгрузить больше 3-х картинок)…

Уважаемый Evgeniy. К сожалению в Вашем сообщении стали не активны ссылки на указанные Вами файлы.
Не могли бы Вы их актуализировать.

Счастлив тот, кто умеет быть простым в сложных отношениях.

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей

Источник

Компания имеет брокерскую лицензию от 28.04.2016 г. Находится в Санкт-Петербурге, входит в рейтинги самых надёжных кредитных брокеров, по версии Московской фондовой биржи. Есть продукты для страховых и управляющих компаний, пенсионных фондов. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе, где представлены несколько направлений: финансовые инструменты для частных клиентов и компаний, начинающих и профессиональных трейдеров, работа на рынках «Форекс».

Брокерские услуги брокера «ВТБ»

Физическим лицам брокер «ВТБ» предоставляет доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Организация выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.

Основные услуги:

торговля ценными бумагами по поручениям клиентов;
помощь персонального советника в выборе торговых и финансовых инструментов, страховых услуг;
индивидуальный инвестиционный счёт;
сделки с еврооблигациями, облигациями и акциями брокера «ВТБ» и структурными, покупка и продажа валюты, торговля на биржевых фондах.

Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.

О тарифах

Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.

Базовый тариф «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).