Как изменить кредитное плечо альфа форекс

Кредитное плечо — понятие, используемое для описания маржинальной торговли на финансовых рынках. Говоря простыми словами, это заёмные средства, предоставляемые брокером трейдеру. Размер займа может превышать сумму клиентского депозита в 10, 20, 100 раз и более.

Кредитное плечо в трейдинге иначе называют «левередж» (от англ. leverage), что значит «рычаг». По аналогии с действием рычага, который помогает многократно увеличить силу и существенно облегчает подъём тяжёлых предметов, работает плечо в трейдинге: больше ставка при меньших затратах.

К примеру, трейдер хочет открыть сделку по валютной паре EUR/USD размером 0.05 лота. Изучив маржинальные требования, он понимает, что кредитное плечо составит 1:40. Это означает, что трейдер на 1 собственный евро получит 40 заёмных. Таким образом, можно открыть сделку гораздо большего объёма, чем позволяет депозит.

Брокер или дилер не может рисковать собственными средствами. Поэтому при открытии сделки он замораживает на торговом счете трейдера сумму, достаточную для погашения его обязательств. Её размер зависит от величины сделки и кредитного плеча.

Замороженные средства называются маржой. По сути, это залоговое обеспечение, позволяющее трейдеру воспользоваться кредитным плечом, а брокеру — сохранить свои деньги.

Для удобства сумму маржи по открытым сделкам всегда можно увидеть на вкладке «Торговля» платформы MetaTrader 5. Свободные средства уменьшаются на размер маржи, и она не участвует в последующих сделках, пока не закрыты текущие.

Огромный плюс торговли с кредитным плечом на forex в том, что дилер не даст клиенту залезть в долги, как это бывает на фондовой бирже, например. Максимум, чем рискует форекс-трейдер, — его собственный депозит.

Зачем нужно кредитное плечо?

Торговлю с кредитным плечом практикуют на любых финансовых рынках, будь то фондовый, срочный или валютный рынок форекс.

Выгода здесь обоюдная — трейдер получает прибыль больше, чем в случае торговли только с использованием собственных средств, а брокер наращивает объёмы торгов и зарабатывает на комиссии. Обе стороны остаются в плюсе.

Особенно распространена торговля с кредитным плечом на рынке форекс. Это объясняется тем, что при работе без заёмных средств прибыль трейдера существенно ниже, чем с ними. Движение валютных пар не настолько волатильно, чтобы заработок стал привлекателен для клиентов с небольшим депозитом.

Среднестатистический трейдер просто не обладает таким размером капитала, поэтому торговать на рынке форекс ему будет неинтересно. Получая разрешение дилера использовать кредитное плечо, он может увеличить прибыль в 40 раз.

Рассмотрим пример: за день валютная пара USD/JPY в среднем изменяется на 1.3 %. Если сделки трейдера ежедневно будут приносить прибыль, недельный заработок составит 1.3 х 5 = 6.5 %. 

При работе с кредитным плечом 1:40 доход вырастет в 40 раз, и к депозиту получится прибавка 260 %. Это при неизменном депозите, когда участнику торгов не приходится изыскивать способы дополнительных вложений. Заинтересованность трейдера повышается, объёмы сделок растут.

Margin Call и Stop Out

Понятия маржин колла и стоп-аута пришли на рынок с введением кредитного плеча. Margin call представляет собой уведомление от дилера или брокера о том, что собственные средства трейдера за вычетом замороженных по открытым сделкам равны нулю. То есть открыть новые сделки уже не получится.

Если говорить языком цифр, маржин колл наступает, когда маржа достигает 100 % от депозита и опускается ниже. В MT5 процесс автоматизирован: уведомление приходит на почту сразу, как только система зафиксировала margin call. В окошке «Торговля» строка с размером маржи подсвечивается красным и не меняет цвет, пока размер депозита не вернётся на уровень выше 100 %.

Трейдер сам решает, как поступить с депозитом — дождаться выхода сделок в плюс или пополнить счёт. В обоих случаях маржа увеличится, и вопрос будет решён.

Каждый брокер самостоятельно устанавливает критический уровень депозита, по достижении которого сделки закрываются в принудительном порядке. Это необходимо, чтобы брокер имел возможность вернуть предоставленные трейдеру средства.

В России размер кредитного плеча для работы форекс-дилеров по закону составляет не более 1:50. От этого зависит уровень стоп-аута: чем выше плечо, тем больше стоп-аут и тем сильнее ограничен трейдер в своей торговле. Поэтому Альфа-Форекс предлагает плечо 1:40, что позволяет установить stop out на оптимальном уровне — 81 %.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассчитывать кредитное плечо необходимо уметь каждому трейдеру, работает ли он на бирже или на валютном рынке форекс, потому что это важнейший элемент успешной торговли.

Расчёт кредитного плеча производится таким образом: чтобы открыть сделку объёмом 1 лот, трейдеру понадобится 100 000 единиц базовой валюты. Применяя финансовый рычаг 1:40, он получает возможность вложить в 40 раз меньше, то есть 100 000 / 40 = 2 500 единиц.

Работая с рисками, трейдер должен понимать, какая сумма будет заблокирована на его счете и сколько останется свободных средств. Поэтому важно правильно определить маржу для каждой позиции.

Формула расчёта маржи при открытии сделки:

(Объём сделки × 100 000) / Кредитное плечо × Текущий курс базовой валюты

Например, выставляя рыночный ордер по валютной паре USD/CAD объёмом 0.05 лота, трейдер получит такие значения:

(0.05 × 100 000) / 40 × 1.34 = 167.5

Эта сумма отображается в строке «Маржа» терминала MetaTrader 5. Значение будет меняться в зависимости от того, в какую сторону идёт цена. Здесь же можно посмотреть остаток свободных средств («Свободная маржа»). Если сделок открывается несколько, рассчитать маржу нужно по каждой, а затем сложить значения.

Каковы риски при торговле с кредитным плечом?

Несмотря на преимущества, работа с кредитным плечом несёт в себе риски. Причём чем больше плечо, тем выше риск.

Открывая сделки с надеждой на быстрый заработок и без чёткой торговой стратегии, трейдер понятия не имеет, что будет делать при развороте цены против него. Чем больше цена продвинется в противоположном направлении, тем скорее наступит стоп-аут, дилер принудительно закроет позиции, а депозиту будет нанесён урон.

Для эффективной торговли с кредитным плечом стоит придерживаться следующих рекомендаций:

•          не открывать сделки хаотично, без учёта размера депозита;

•          рассчитывать уровень риска для каждой сделки и не превышать рекомендованный риск;

•          иметь собственную торговую систему и периодически проверять её работоспособность;

•          анализировать сделки и создавать отчёты для выявления слабых мест в торговле;

•          после убытка не пытаться отыграться, выставляя ордера с большими объёмами — это грозит ещё большим убытком.

Начиная торговлю с кредитным плечом, трейдер должен детально изучить, как оно работает, и научиться рассчитывать его размер для своей стратегии.

Резюме

Торговля с кредитным плечом на рынке forex выгодна как брокеру или дилеру, так и его клиентам. Это позволяет даже при небольшом депозите получать значительную прибыль и ускоряет наращивание депо без внешних вложений.

Суть кредитного плеча в том, что дилер или брокер предоставляет трейдеру финансовый рычаг, который многократно увеличивает объём открываемой сделки. Заёмные средства называются маржой и до закрытия позиции замораживаются на торговом счёте трейдера. Таким образом, сумма свободных средств уменьшается на размер маржи.

При торговле с плечом риски значительно повышаются, в частности, есть вероятность принудительного закрытия всех сделок по стоп-ауту и потери депозита. Поэтому трейдеру следует придерживаться системы мани-менеджмента (управления капиталом) и не превышать разумный уровень риска.

Что такое финансовый леверидж (финансовый рычаг, кредитное плечо), суть понятия в трейдинге простыми словами с примерами, опасностью на практике и возможными преимуществами.

Понятие кредитного плеча в трейдинге – ликбез новичкам простыми словами о сложном

Финансовый леверидж – это услуга брокера, по предоставлению займа денежных средств или активов.

Займ целевой – денежные средства предоставляются для покупки ликвидных акций, облигаций или валюты. В качестве залога выступают денежные средства на балансе клиента.

Торговля с использованием кредитного плеча называется маржинальное кредитование. Залог для получения займа от брокера – маржа.

Кредитное плечо на бирже позволяет открыть сделки на сумму, превышающую баланс торгового счета в 5, 100, 500, и более раз. Когда трейдер считает, что вероятность успешного исхода сделки высокая, он задействует кредитное плечо и получает большую прибыль.

Без применения финансового рычага (от англ «leverage») для достижения такого результата потребовалось бы больше времени и сил.

Как рассчитать кредитно плечо – примеры расчета, калькулятор

Покажем на примере что такое кредитное плечо простыми словами.

Допустим у трейдера баланс счета составляет 1000$. Он покупает на весь капитал акции «Газпрома» (кредитное плечо 1 1) по 5$ акцию, средств хватает на 200 акций. Но внезапно выходит положительная новость по Северному потоку и трейдер делает прогноз о быстром росте акций.

Собственных средств на покупку большего числа акций нет, но брокер предоставляет кредитное плечо 1 к 5 и трейдер покупает акций еще на 4000$.  При этом на балансе находится 1000 акций «Газпрома», собственные средства трейдера 1000$ блокированы, эти средства брокер взял в залог (маржа).

Трейдер купил 1000 акций (а не 200, если бы плеча не использовал) и в случае верного прогноза прибыль увеличится в 5 раз. При росте цены на 5%, баланс счета увеличится на 25%. После совершения обратной сделки – продажи акций, брокер получит обратно предоставленные взаймы деньги, а прибыль достанется трейдеру.

В случае ошибочного прогноза убытки нарастают с такой же скоростью, но чаще  ограничиваются суммой на торговом счете.

Брокер закроет сделку в принудительном порядке, вернет свои деньги, а на балансе клиента останется  сумма – финансовый результат между ценой открытия сделки и ликвидации позиции. В нашем примере при движении цены против прогноза на 10% (сумма средств на счете на 50% меньше чем требуется) брокер пришлет уведомление («Margin Call»).

Трейдер может либо сократить позицию (частично или полностью) либо добавить денег на счет для обеспечения маржинальных требований. В противном случае при падении котировок еще на 5% (сумма средств на счете составляет 25% от залога) брокер закроет позицию принудительно. У трейдера останется 250$.

Пример применения калькулятора для расчет кредитного плеча Binance по ссылке на официальном сайте по ссылке https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511:

Как работает кредитное плечо на Бинанс – калькулятор расчета риска и ликвидации на Binance Futures:

Кредитное плечо для трейдера и инвестора

Трейдер – это физическое или юридическое лицо, совершающее сделки на бирже, отслеживая на закономерности рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу.

Инвестор – это физическое (или юридическое) лицо, покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения курсовой стоимости. Инвестор оценивает фундаментальные показатели компании, ситуацию в стране и в мире и вкладывает средства, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Однако главным отличием между трейдером и инвестором в том, что трейдер четко понимает, на каком уровне цены позиция будет закрыта с убытком. Инвестор готов годами терпеть убытки, если фундаментальная ситуация остается благоприятной. Опытный трейдер может держать риски на одном уровне независимо от используемого плеча, успешные же сделки будут намного прибыльней.

Инвестор не может контролировать риск при торговле с плечом, сделки носят долгосрочный характер и плата за предоставление займа не окупается.

Стоит ли использовать кредитное плечо в трейдинге – риски, опасность и преимущества рычага:

Риски и преимущества

Кредитное плечо – это инструмент. Любой инструмент в руках опытного мастера способен создавать шедевры, а у новичка только причинять боль и разочарование.

Кредитное плечо дает следующие возможности:

• совершать сделки на суммы, во много раз превышающие торговый депозит;
• увеличить депозит во много раз за короткий срок;
• открыть сделки с прогнозом на понижение котировок, в этом случае трейдер берет взаймы не денежные средства, а активы. Полученные акции продаются по рыночной цене, а затем при благоприятном стечении обстоятельств покупаются по сниженной цене. Акции возвращаются брокеру, а трейдер получает прибыль;
• совершить сделки безотлагательно, не дожидаясь пока будет обработан перевод между торговыми площадками.

Риски:

• при плохом риск-менеджменте потеря капитала в короткий срок;
• в некоторых случаях (при торговле деривативами через лицензированного брокера РФ); потеря суммы, превышающая депозит в несколько раз.
• правила работы с кредитным плечом;
• не использовать плечо без опыта, сбора статистики торговли. Убедитесь, что торговая стратегия прибыльна;
• внимательно читайте договор с брокером. Не торгуйте волатильными активами c плечом (например, газ, нефть, крипто валюты) у брокеров, не имеющих страхового депозита на случай форс-мажорных обстоятельств и перекладывающих убытки на плечи клиента;
• четко определите правила выхода из сделки при неблагоприятной ситуации.

Особенности кредитного плеча на разных площадках – на Форекс, фондовом рынке, на бинансе

Фондовый рынок

При торговле акциями на российском фондовом рынке большинство брокеров предоставляют услугу маржинальной торговли.

БКС и Финам предоставляют маржинальное кредитование автоматически всем клиентам (в рамках нормативов ФСФР). С текущего года на инвесторов, не получивших статус квалифицированного инвестора имеются ограничения в размере кредитного плеча и выборе ценных бумаг.

В Тинькофф инвестиции по умолчанию услуга маржинального кредитования отключена, для использования необходимо включить опцию в настройках. Брокер сбербанк не предоставляет кредитное плечо выше 1 к 1 пока активы клиента составляют менее 500 тыс рублей.

Брокер позволяет совершать сделки не со всеми акциями и облигациями, а только с наиболее ликвидными. Посмотреть этот перечень можно в личном кабинета в разделе «Список маржинальных бумаг»/«Перечень ликвидных ЦБ» и т.п.

Активы, не входящие в этот список брокер не позволяет купить с использованием кредитного плеча. Совершить по ним непокрытую продажу также не получится. Размер кредитного плеча зависит от группы риска, в которой вас отнес брокер, а также от дисконта по конкретной бумаге.

Например, для акций «Газпрома» дисконт для покупки (сделка лонг) 10%, для продажи (сделка шорт) 25%. Это означает что при депозите 100 тыс руб можно приобрести акций на сумму 100 000/0,1= 1 000 000 руб, или продать на сумму 100000/0,25=400000 руб.

При открытии и закрытии маржинальной сделки в течение одного торгового дня брокер предоставляет денежные средства бесплатно. При переносе позиции каждые сутки будет взиматься плата (в среду в тройном размере за выходные). Плата за предоставление кредитного плеча у каждого брокера отличается, но составляет порядка 15-20% годовых.

При удержании сделки в диапазоне до недели и получения кратной прибыли плата кажется несущественной. Ситуация меняется, когда приходится удерживать убыточную маржинальную позицию долгий срок.

При депозите 200000 руб  и открытой маржинальной позиции на 1000000 руб только плата за предоставление кредитного плеча составит 80000 руб. А это почти половина депозита. Кроме того если акции не стоят на месте, а движутся противоположно прогнозу это приведет к разорению инвестора.

Форекс

На рынке форекс 1 стандартный лот  эквивалентен 100 000 единиц валюты. Большинство форекс трейдеров не располагают такой суммой, поэтому дилинговые центры предлагают дробные контракты от 0.01 стандартного лота (эквивалент 1000 ед валюты) и предоставляют кредитное плечо. По законадальству РФ форекс брокеры с лицензией ЦБ не вправе предоставлять кредитное плечо выше 1 к 50. Максимальное плечо альфа форекс 1 к 40.

Форекс брокеры, работающие на территории РФ без лицензии ЦБ предлагают на валюту кредитное плечо 1 к 200, 1 к 500 и даже 1 к 2000. Клиент вправе выбрать необходимое плечо самостоятельно.

Новичку бывает тяжело определится какое плечо выбрать. Следует отталкиваться не от плеча, а от потенциального убытка в сделке. Вне зависимости от размера плеча, риск на сделку величина постоянная, зависящая от размера депозита и торговой стратегии.

Рекомендуют не превышать порог 2-3% риска на одну сделку. Максимально возможен риск до 10%, при торговой системе с высоким процентом положительных сделок. Калькулятор форекс поможет рассчитать уровень потерь в каждой конкретной сделке.

Новичкам рекомендуется стартовать еще с меньшего риска – 0.5-1%. Если депозит всего 100$ это кажется смешной суммой. Риск на сделку не должен превышать 1$.

Плечо следует выбрать максимальное, из тех что предоставляет брокер. В противном случае не будет хватать средств для открытия минимального лота. Но четко контролировать риски и работать минимальным лотом до тех пор пока депозит не увеличится.

Не стоит гнаться на первом этапе за большими прибылями. Избегать поначалу волатильных активов.

Сначала стоит собрать статистику. удостоверится в прибыльности торгового подхода. На мелких суммах убедится в порядочности брокера. В сети о многих форекс брокерах можно встретить и негативные отзывы, с обвинениями в мошенничестве. Чаще всего оказывается, что клиент нарушил риски и винит в своих неудачах брокера.

Для контрактов CFD на Форекс по умолчанию установлено кредитное плечо 1 к 100. Изменить этот параметр нельзя. Остается регулировать риск самостоятельно. Четко ограничивать уровень потерь в каждой сделке и не открывать позиции больше, чем позволяет депозит.

Как работает кредитное плечо на Бинанс

Из за высокой волатильности криптоактивов маржинальная торговля сопряжена с большими рисками по сравнению с фондовым или валютным рынком.

Перед началом торговли фьючерсами, или на криптовалюты, система предложит пройти тест.

Доступа к торгам не будет, пока система не удостоверится, что клиент полностью понимает механизм кредитного плеча Бинанс. Правильные ответы подсвечиваются зеленым. Через несколько попыток даже полный новичок заучит основы.

По умолчанию Бинанс предоставляет для торговли фьючерсами плечо 20.

Его можно изменить самостоятельно для каждой новой сделки. Для новичков, зарегистрировавших аккаунт меньше 60 дней назад это максимальное плечо.

Далее Бинанс увеличит максимальный размер кредитного плеча, его размер зависит от токена и от номинальной стоимости позиции. Чем больше размер открываемой позиции, тем ниже предоставляется кредитное плечо.

Так на биткоин при размере до 50 BTC предоставляется максимальное кредитное плечо 1 к 125, на токены с номинальным размером позиции до 50 000 USDT 1 к 50.

На Бинанс Фьючерс представлено 2 режима расчета маржи

Изолированная маржа

При выборе режима изолированной маржи средства блокируются и расчет средств происходит для каждой монеты отдельно. Это помогает в случае если в портфеле завелась “паршивая овца”.

Ликвидация происходит только по одной позиции, а не приводит к ликвидации всех позиций.

Кросс-маржа

Режим кросс-маржи подходит опытным трейдерам, формирующих портфель на основе корреляций. Маржа делится на все позиции. Так прибыльные позиции поддерживают убыточные. При резком обвале или взлете одной позиции наступает ликвидация всего фьючерсного счета.

Рекомендуется закрывать сделки не дожидаясь ликвидации, используя стоп приказы. Уровень стоп приказа не всегда получается точно рассчитывать. Финансовый рынок изобилует манипуляциями, при которым цена направляется к вероятному массовому скоплению стоп приказов и разворачивается.

Спустя некоторое время на растущем рынке может возникнуть иллюзия, что стоп приказы не стоит ставить. Ведь котировки все равно пойдут вверх. Вместо закрытия убыточной сделки надо добавить еще средств на поддержание маржинальных требований.

Определенное время такой подход будет прибыльным. Произойдет событие, когда станет понятно, что это не манипуляция, а настоящий медвежий рынок, слишком поздно. Убытки достигли критической величины и их не компенсировать.

Ключевая особенность брокера заключается в том, что он был создан Альфа-Банком, который в свою очередь входит в состав группы ABH Holdings S.A. За счет этого гарантирована максимально возможная безопасность, по этому критерию Альфа-Форекс сопоставим с лучшими иностранными брокерами.

Альфа-Форекс – лидер с точки зрения надежности, идеально подходит под большие депозиты. Альфа-Банк выступает в роли поставщика котировок, также он владеет брокером. Альфа-Банк выступает в роли материнской структуры и для других компаний, например, Альфа-Директ. Это подразделение отвечает за торги на бирже, внебиржевом рынке. Единственное серьезное ограничение касается географии работы. Завести личный кабинет можно только совершеннолетний гражданин РФ.

Российское регулирование + идеальные торговые условия

Альфа-Форекс входит в перечень брокеров, имеющих лицензию российского регулятора. Это значит, что работа ведется в соответствии с требованиями Банка России, а клиенты максимально защищены. Правда, строгое соответствие российскому правовому полю приводит к ряду ограничений. Например, здесь нет ПАММов, нет бонусов и различных акций.

Это окупается надежностью и практически идеальными торговыми условиями. Спреды низкие, исполнение практически мгновенное. Например, по EURRUB спред составляет всего 3-4 копейки. В отличие от офшорных компаний Альфа-Форекс является налоговым агентом. Это значит, что вопрос с налогами решится без участия трейдера.

То, что брокер относится к категории «банковских» не означает, что средства клиентов страхуются по аналогии с обычными депозитами. Этой страховки нет, так как на законодательном уровне средства на счетах брокеров не должны страховаться АСВ. Но безопасности клиентских средств ничто не угрожает. Эти деньги хранятся на отдельном (номинальном) счете, и брокер не может использовать их на свое усмотрение. Номинальные счета Альфа-Форекса открыты в Альфа-Банке.

С декабря 2018 г. брокер входит в СРО «Ассоциация форекс-дилеров». В любой СРО создается компенсационный фонд для выплат клиентам компаний в случае форс-мажоров или спорных ситуаций. Это можно считать дополнительным аргументом в пользу надежности.

Зерегистрироваться

Клиентам Альфа-Форекс предлагаются:

• Удобное пополнение через Альфа-Клик
• Узкие спреды
• Небольшая комиссия
• Приложение MetaTrader5
• Платы за обслуживание счета нет
• Плечо до 1 к 40
• Учебные и обычные счета, можно для начала потренироваться на демо-счете
• Калькулятор для расчета уровня, на котором позиция может быть закрыта по стоп-ауту
• Вебинары, аналитика, разборы рынков дважды в день

Более подробную информацию вы можете найти на сайте брокера Альфа-Форекс

перейти на сайт